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Gérer un patrimoine, s’effectue souvent en s’organisant et valorisant des actifs par l’élaboration d’une stratégie d’investissement adoptant un caractère convenable aux objets de patrimoine d’un investisseur au niveau du plan juridique, financier ou fiscal.
Cependant, on se pose toujours la question : En quoi consiste donc cela ? Effectivement ! Toutes les réponses correspondantes à son déroulement et son processus, sont présentes dans les lignes suivantes.
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De quoi s’agit-il ?
La gestion de patrimoine est un processus permettant d’établir une évaluation d’un bien, qu’il soit mobilier, immobilier ou de propriété intellectuelle, afin d’arriver à un résultat optimisant leur usage.
Cette activité s’effectue en faisant appel à un conseiller en gestion patrimoine ou gestionnaire patrimoine, afin de vous communiquer de l’aide à bien faire votre choix de placements dans le but de pouvoir prendre la bonne décision.
La gestion de patrimoine se fait en suivant trois étapes :
- Évaluer le bien à travers un bilan patrimoine : cette étape consiste à évaluer le patrimoine d’une personne selon certains critères, notamment sa situation professionnelle, sa situation économique par le patrimoine existant (immobilier/actif financier…) et sa situation familiale.
- L’établissement du profil de la personne : concernée par le patrimoine, se fait en notant son aversion au risque ainsi qu’à la rentabilité visée et l’objectif visé sur le court et long terme.
- Placer et gérer le capital en fonction du patrimoine du concerné : c’est-à-dire l’optimisation de certains critères importants (la rentabilité, risque, transmission du patrimoine, le flux financier…).
Quand est-ce nécessaire de faire une gestion de patrimoine ?
Les situations dans lesquelles l’utilisation d’une gestion de patrimoine est nécessaire sont :
- Plus la valeur et le nombre des biens augmentent, plus le montant d’imposition qu’ils subissent pour payer sera élevé, toute personne ayant une possession de biens doit s’attendre à des prélèvements fiscaux.
- Lors de la prise de décision, en cas d’héritage, de transmettre les biens de chaque individu à sa descendance, il est impératif de payer des droits de mutation ou de succession.
- Les revenus, les intérêts, les dividendes ou les plus-values de cession d’une société subiront par la suite des prélèvements sociaux en raison de présence de l’impôt sur le revenu.
Qu’est-ce-qu’un gérant de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel du droit patrimonial et fiscal.
Sa mission principale, n’est pas seulement de conseiller les personnes désirant faire une évaluation et gérer leur patrimoine, mais aussi :
- Il est amené à assister la personne suivie pour lui assurer une bonne gestion de ses biens.
- Faire une évaluation des biens, mais pas seulement, les volets administratifs seront aussi de son ressort.
- Le gestionnaire de patrimoine est sensé orienter les personnes concernées vers des placements et négocier les conditions avec des organismes précis.
Comment choisir le bon conseiller de gestion de patrimoine ?
Celui-ci est une personne qui exerce souvent cette profession d’une façon indépendante.
Pour choisir le bon conseiller de gestion de patrimoine, il est indispensable qu’il ait les qualités suivantes :
- Ce professionnel doit d’être à jour concernant l’actualité économique et financière, aussi bien à l’échelle nationale qu’internationale.
- Il faut être vigilent concernant votre affaire de gestion de patrimoine.
- Analyser et envisager toutes les éventualités possibles, pour savoir si vous aurez accès à l’usage complet ou partiel de votre capital.
- S’assurer du professionnalisme du conseiller en vérifiant deux documents : Document d’Entrée en Relation (le DER) et son inscription à l’ORIAS.
Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.
