XTB avis 2024 : est-ce un broker fiable ?

XTB jouit d’une notoriété incontestable dans le monde du trading. Ayant survécu à une suspicion de fraude il y a quelques années, il est à ce jour l’un des plus grands traders en ligne cotés en bourse. 

Fort de plus de 16 ans d’expérience, ce broker compte plus de 5400 actifs et 389 000 clients répartis partout dans le monde. Il est réglementé par les plus illustres autorités de surveillance.

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Présentation de XTB

XTB est un site de trading Forex et bourse en ligne. Créé en 2002, il fut le premier courtier polonais en ligne s’étant spécialisé dans le marché du Forex et proposant un effet de levier. Son siège social se trouve à Varsovie. 

Devenu XTB Online Trading en 2009, il s’est introduit en Bourse en 2016. Aujourd’hui, il est présent dans plus de 13 pays, dont la France.

La certification

Réglementé depuis 2004, XTB a obtenu de la FCA l’autorisation de proposer ses services sur l’ensemble des marchés financiers à partir de 2005.

Aujourd’hui, le courtier international est supervisé par les plus grandes autorités en la matière, et ce, dans le monde entier : 

  • ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) en France
  • FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni
  • KNF (Financial Supervision Commission) en Pologne
  • CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission) en Chypre
  • BaFin (Autorité fédérale de supervision financière) en Allemagne
  • CMVM (The Portuguese Securities Market Commission) au Portugal
  • CMB (Capital Markets Board) en Turquie

Les récompenses

XTB a obtenu le titre du “Meilleur courtier en Europe” par le journal Money Markets en 2005.

Il a fait l’objet d’une suspicion de fraudes en 2022. Mais il a continué à améliorer ses services, ce qui lui a permis de gagner d’autres récompenses :

  • Best Customer Service 2022 par ForexBrokers.com
  • Best Forex Broker for Low Costs 2022 par Investopedia
  • Best NDD Forex Broker 2022 par Online Personal Wealth Awards
  • Best mobile APP for investing 2022 par Rankia Awards
  • Best mobile APP for investing 2022 par Rankia Awards
  • Best Polish Forex Broker 2012 par Invest Cuffs
  • The Best Execution Broker 2012 par Technical Analysis Exhibition 

Les actifs

XTB propose une des plus grandes offres du marché dans le monde, avec plus de 5400 instruments.

Le Forex

Sur XTB, vous pourrez choisir parmi 57 paires de devises au choix :

  • AUDCAD
  • AUDCHF
  • AUDUSD
  • CADCHF
  • CADJPY
  • CHFCHF
  • EURCAD
  • EURCHF
  • EURGBP
  • EURJPY
  • GBPCAD
  • GBPAUD

Le courtier propose, en parallèle, des spreads réduits à partir de 0.1 pips, négociables 24h/24, du lundi au vendredi. Tout cela, sans dépôt minimum.

Les Indices

XTB propose un grand nombre d’indices boursiers que vous pourrez négocier avec les CFD. On en compte 37 environs, dont les principaux indices du monde, tels que :

  • UK100
  • DE30 
  • US30
  • US100
  • US500
  • US2000
  • EU50
  • FRA40
  • RUS50
  • SPA35
  • VOLX
  • W20
  • JAP225
  • HKComp
  • AUS200

Les ETF

Les ETF font partie des actifs les plus intéressants en trading. XTB offre des conditions rendant leur négociation encore plus attrayante :

  • Une plateforme moderne avec scanner ETF avancé
  • Un large choix parmi plus de 200 ETF dans le monde
  • Un accès direct à l’ensemble des ETFs à partir d’un seul compte
  • La possibilité d’acheter et de vendre sans frais supplémentaire
  • Un effet de levier jusqu’à 1:5
  • Un volume mensuel de 100 000 €
  • 0% de commission

Les matières premières

XTB offre la possibilité de négocier plus d’une vingtaine de matières premières en CFD : l’or, le pétrole, le cacao, le café, le maïs, le coton, le gasoil, le nickel, le platine, l’argent, le sucre, le zinc, le blé, les graines de soja, etc.

Ses petits plus :

  • Trading possible à tout moment 24h/24
  • Frais de transaction peu élevés
  • Accès constant aux rollovers à partir des graphiques

Les actions

XTB permet à ses utilisateurs d’investir dans plus de 2000 actions d’entreprise dans le monde entier.

Vous y trouverez les plus grandes bourses et entreprises comme Tesla, Total, Amazon, Netflix, etc. Et ce, avec tous les avantages offerts par le courtier en ligne :

  • Actions en direct en non en CFD
  • Plateforme avec scanner d’actions avancé
  • Accessibilité des cours en temps réel
  • Accès direct à l’ensemble des actions à partir d’un seul compte
  • Aucune commission
  • Volume mensuel jusqu’à 100 000 €

Les crypto-monnaies

XTB vous permet également de trader des CFD sur une quinzaine de monnaies numériques dont Bitcoin, BinanceCoin, Bitcoin cash, Dogecoin, Ethereum, Litecoin, Eos, Chainlink, Cardano, Polkadot, Ripple, Stellar, Tezos et Uniswap.

Les avantages XTB :

  • Frais de trading peu élevés
  • Spreads à partir de 0.22%
  • Transactions supervisées par KNF
  • Marché accessible 24h/24 et 7j/7 même sur application mobile

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Le trading sur XTB – Comment ça se passe ?

XTB a tout mis en œuvre pour offrir à l’utilisateur la meilleure expérience de trading.

Les plateformes

Pour trader sur XTB, vous pourrez utiliser deux plateformes : Metatrader 4 et Xstation 5.

La plateforme Metatrader 4

La MT4 figure parmi les meilleures plateformes de trading en ligne

Sur cette plateforme, il est possible d’obtenir des informations telles que les tendances émergentes, de lancer des opérations boursières en un clic, et de programmer toutes sortes de fonctionnalités. Elle est disponible en version mobile et est compatible avec iOS et Android.

La plateforme Xstation 5

L’agence IAT a décerné à Xstation 5 le prix de la “Meilleure Exécution”. Elle a aussi gagné le titre de la Meilleure plateforme de trading en 2016, du Produit de l’année l’année suivante, et le Grand Prix de l’Excellence en 2022. 

Intuitive et très facile d’utilisation, elle intègre de nombreuses fonctionnalités pratiques et originales. Une version mobile est également disponible. 

Les comptes

Chez XTB, les utilisateurs peuvent choisir entre 2 comptes : le compte standard et le compte à risque limité.

Le compte standard

Il convient aussi bien aux traders débutants qu’aux expérimentés. Il leur permet de jouir d’un compte offrant des services complets, avec tous les instruments essentiels pour trader en toute sécurité. Sa spécificité : il limite la perte à hauteur du capital du trader.

Le compte à risque limité

Il s’agit d’un compte dont l’accès aux outils et aux fonctionnalités avancés est restreint. Proposé uniquement en France, conformément aux exigences de la loi Sapin 2, il s’adresse surtout aux utilisateurs novices. Sa spécificité : il limite la position à hauteur de la marge en cas de perte.

Les outils et les fonctionnalités de trading sur XTB

XTB propose pas mal d’outils et de fonctionnalités basiques, mais efficaces. 

Les outils d’analyse technique 

Plusieurs outils d’analyse sont disponibles gratuitement sur XTB. Ils ont été conçus pour que les utilisateurs aient la possibilité d’élaborer leurs propres stratégies de trading.

On peut y trouver : les indicateurs, les formes, les lignes de tendance, le speedline, les lignes de tendances, les étiquettes, les outils Fibonacci, la fourche d’Andrew, le canal équidistant, la fourche d’Andrew, le ventilateur Gann, etc.

Les outils de trading

XTB a également prévu de nombreux outils visant à faciliter au maximum le trading. Tout utilisateur a ainsi accès :

  • A un portefeuille virtuel
  • A un calendrier économique
  • A des outils de bureautique
  • Aux sentiments du marché
  • A des graphiques complets
  • A l’actualité

Les fonctionnalités

La plateforme xStation 5 se démarque par de nombreuses fonctionnalités pratiques :

  • Le Stop Loss
  • Le Take Profit
  • Le Scanner Actions
  • Le calculateur intégré.

La formation sur XTB

XTB propose un programme de formation particulièrement étoffé et très bien détaillé.

Les formations par niveau et par thèmes

Ces formations sont proposées sous forme de guides, d’ ebooks et de tutoriels. Des webinaires et des conférences sont aussi donnés par des experts des marchés financiers et des analystes XTB. A la fin des formations, des tests et des examens sont, par la suite, organisés.

Le compte démo

XTB offre à ses nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme et de s’entraîner à partir d’un compte démo gratuit. C’est un compte sur lequel vous pouvez simuler des investissements et des négociations, des achats et des ordres. Le tout, sans dépôt au préalable. 

Les frais

Comme toute plateforme de trading en ligne, l’utilisation de XTB peut engendrer certains frais.

Frais d’ouverture de compteAucun
Frais de fermeture de compteAucun
Frais de tenue de compteAucun
Frais sur les actionsAucun pour tout achat inférieur ou égal à 100 000 €

0.20 % pour tout achat supérieur à 100 000 €

Frais sur les ETF et les liquiditésAucun
CommissionsA partir de 0.08%
Spreads0.9 PIPs
Frais d’inactivité10€ à partir du 13ème mois sans activité
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Comment débuter sur XTB ?

Pour trader sur XTB, vous devez créer un compte et l’alimenter. A noter cependant qu’il est impossible de faire cela à moins d’avoir 18 ans ou plus.

L’ouverture d’un compte XTB

Pour ouvrir un compte sur XTB, c’est très simple :

  • Vous choisissez le type de compte 
  • Vous remplissez le formulaire
  • Vous faites le test

Une fois le test réussi, vous devez fournir les documents suivants :

  • Un RIB
  • Une pièce d’identité 
  • Un justificatif de domicile 
  • Une photo ou un scan de la carte bancaire ayant été utilisé pour le premier dépôt

Les dépôts

La plateforme de trading XTB n’exige aucun dépôt à l’ouverture du compte. L’utilisateur peut donc alimenter son compte quand il veut.

Moyen de paiementDélai de traitementFrais
Carte bancaireImmédiatGratuit
Virement bancaire48 à 72 heuresGratuit
Portefeuille électronique (Paypal ou PayU) ImmédiatGratuit

Les retraits

Sur XTB, le retrait est tout aussi simple. L’opération est gratuite, quel que soit le montant retiré et quel que soit le moyen utilisé. De même, il n’y a pas de plafond minimal ou maximal.

Moyen de paiementDélai de traitementFraisMontant minimal
Carte bancaire3 à 5 joursGratuit
Aucun
Virement bancaire3 à 5 joursGratuit Aucun
Portefeuille électronique 3 à 5 joursGratuitAucun

La sécurité sur XTB – comment est-elle ?

XTB propose sans doute l’un des systèmes de protection le plus complet, presque aussi performant que le meilleur broker en ligne eFinno

La sécurité des fonds et des transactions

XTB est une plateforme réglementée. Associée à une connexion hautement sécurisée, elle est à même d’assurer la sécurité des données et de chaque transaction effectuée.

Les fonds, quant à eux, sont déposés directement dans des comptes ségrégués et européens. En France, par exemple, ils sont conservés à la BNPParibas.

La sécurité des utilisateurs

Le courtier a en effet mis en place plusieurs dispositions afin de protéger les utilisateurs. En plus d’une politique de sensibilisation sur les risques du métier et une procédure d’inscription très sélective, on y trouve également :

  • Une protection contre les soldes négatifs
  • Un Stop loss pour minimiser les pertes

Le Service Client sur XTB

XTB n’a rien à envier aux plateformes concurrentes en ce qui concerne le service client. 

Accessibilité

Les utilisateurs peuvent choisir entre plusieurs moyens pour communiquer avec un conseiller XTB, si les réponses très concises données dans la FAQ ne suffisent pas :

  • Le tchat
  • L’email
  • L’appel 
  • Le courrier

Disponibilité

XTB se targue de proposer un Service Client disponible 24h/24 et 7j/7. C’est effectivement le cas par email.

Sur le chat et par téléphone en revanche, il faut le faire entre 9h et 18h, du lundi au vendredi, pour communiquer directement avec les conseillers.

Conclusion – Notre avis final sur XTB

Notre avis sur XTB est plutôt favorable puisque c’est une plateforme de trading tout à fait fiable. C’est un courtier réglementé et régulé par les plus grandes autorités, et qui garantit la sécurité de ses utilisateurs. Avec plus de 4000 instruments, dont les 16 plus grandes places boursières du monde, et un programme de formation plus que complet, il offre à ses utilisateurs de véritables opportunités dans l’univers du trading en ligne.

Découvrez également les meilleurs brokers en ligne.

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Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.

Questions fréquentes

#1 Est-ce que XTB est un broker fiable ?
Oui. C’est un broker réglementé par les plus grandes autorités. Par ailleurs, ses 16 ans d’expérience, les nombreuses récompenses qu’il a reçues, et les centaines de clients qu’il compte dans le monde sont autant de preuves de sa fiabilité.
#2 Peut-on utiliser XTB en France ?
Oui. XTB peut être utilisé en France, où il dispose d’un bureau. Il figure d’ailleurs parmi les courtiers les plus appréciés des Français.
#3 Est-ce risqué de trader sur XTB ?
Pas plus que sur n’importe quelle plateforme. Mais avant de trader sur XTB, il faut d’abord comprendre que le trading en lui-même est une activité aussi risquée que lucrative.

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