Avis Degiro : courtier fiable ou arnaque ? on vous dit tout !
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Degiro est un courtier en ligne qui est de plus en plus populaire auprès des traders français. Non seulement parce que ses frais sont très compétitifs mais aussi parce que les actifs financiers sont très diversifiés. Mais vaut-il réellement la peine ? Voici notre avis Degiro en détails.

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Degiro est-il régulé ?

Degiro est un courtier régulé et qui peut exercer en toute légalité notamment en Europe. En effet le courtier dispose d’une régulation qui lui a été remise par la banque centrale néerlandaise d’une part et d’autre part il est aussi régulé par les marchés financiers aux Pays-Bas.

Notre équipe a testé ce broker, et notre verdict final est sans appel : optez pour un autre. En effet, mieux vaut rester loin de ce premier qui ne semble pas fiable. En échange, on vous recommande notre broker habituel chez qui nous avons l’habitude de trader depuis maintenant plusieurs années déjà.

Comme il est aussi autorisé au Royaume Unis par la FCA Financial Conduct authority et aussi en France par l’AMF l’autorité des marchés financiers.

Ainsi pour ce qui est de la sécurité, Degiro offre ce qu’il faut, notamment pour la protection de vos fonds, qui seront ségrégués et mieux protégés qu’avec le courtier Paymium.

En outre, le courtier utilise le système de la double notifications, afin de vous protéger.

Les comptes disponibles sur Degiro

Pour ouvrir un compte sur Degiro, vous êtes dans l’obligation d’être résidant ou du moins d’avoir un compte bancaire dans les pays autorisés.

En effet, Degiro n’est pas disponible dans tous les pays européens notamment en Slovaquie, Slovénie, Chypre, Croatie, Luxembourg, Lituanie, Lettonie, Roumanie, Bulgarie. Donc pour y ouvrir un compte, vous devez être en possession d’un compte bancaire dans l’un des pays autorisés.

Au Royaume-Uni aussi, il est obligatoire d’avoir un compte bancaire en livre sterling.

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Le courtier Degiro offre plusieurs types de comptes comme :

Le compte CustodyLe compte Custody vous offre uniquement la possibilité de trader sur des actifs sans effets levier. Vous n’aurez donc pas accès au trading de produits dérivés et encore moins aux ventes à découvert.

En conclusion, ce compte n’est idéal que pour les traders non actifs.

Le compte basiqueLe compte basique sur Degiro est comme le compte Custody, dans le sens ou vous ne pourrez pas y effectuer de trading sur marge. Il ressemble assez au compte standard du courtier UFX.

À une différence près, seul le compte basique peut être mis à niveau des autres comptes que nous citerons par la suite.

Le compte ActifComme son nom l’indique, ce compte convient plus aux traders qui sont très actifs sur les marchés boursiers. Vous pourrez en outre trader les produits dérivés et notamment utiliser l’effet levier, comme vous le faites en tradant chez le broker Trading212.

Toutefois, vous n’êtes autorisés sur ce compte qu’à utiliser seulement 50 % de votre marge.

Le compte TraderLe compte Trader n’est en rien différent du compte Actif, hormis le fait que vous pourrez utiliser 100 % de marge disponible sur votre compte.
Le compte Day TraderLe compte Day Trader est dédié aux traders en séance ou en intraday. Il leur permet d’être plus actifs sur les marchés.

Vous devez juste noter que pour bénéficier de ce compte, vous devez en faire la demande à l’assistance de ce courtier. Cet handicap est peu justifiable, puisque des concurrents, comme le broker HitBTC proposent un service similaire qui est accessible plus facilement.

Degiro propose en outre un compte démo, qui est très utile notamment pour se familiariser avec l’interface du courtier. Néanmoins, vous devez savoir que ce compte ne vous permet pas d’établir une analyse fondamentale. En d’autres termes, le compte démo que propose Degiro est non complet, surtout si y ajoute le nombre d’erreurs qui le compose, de ce fait nous vous déconseillons de l’utiliser, il vous induira seulement en erreur plutôt que de vous guider.

L’ouverture d’un compte chez Degiro requiert une vérification d’identité notamment pour le KYC, pour lesquels vous devez remettre une photo de votre passeport ou carte d’identité de très bonne qualité.

Trader en ligne n’a jamais été aussi simple et avantageux que chez le courtier en ligne eToro. Notre équipe l’utilise depuis des années et n’a jamais rencontré de problème, ni voulu changer de broker.

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Il est vrai que Degiro propose un large choix de comptes, que vous pourrez éventuellement utiliser, toutefois son offre reste tout de même similaire, les comptes sont plutôt similaires. Contrairement à ce que propose Efinno qui offre des comptes divers qui conviennent aux débutants comme aux plus expérimentés. De plus, Efinno propose un compte Démo très sophistiqué et que vous pouvez utiliser en toute sérénité.

Dépôts et retraits sur Degiro

  • 🔷 Degiro ne propose aucune limite minimum que ce soit pour les dépôts ou encore les retraits. Par contre, vous ne pourrez effectuer de dépôt ou de retrait, que suivant la devise de votre pays ou à défaut vous devrez trouver une banque utilisant la devise souhaitée.
  • 🔷 Sur Degiro, vous n’avez pas du tout de choix d’instruments bancaires à utiliser pour vos dépôts.Ce dernier n’accepte que les virements bancaires, ainsi que Sofort et Trustly. Ce qui est loin d’être suffisant, notamment quand on sait que les moyens choisis ne sont pas disponibles dans tous les pays du monde.
  • 🔷 Concernant les retraits, le résultat est le même, vous n’aurez le droit d’utiliser que les transferts bancaires.

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Tout le monde sera d’accord pour dire que l’offre de Degiro est très maigre et qu’il aurait pu faire mieux. Ceci dit, si vous êtes à la recherche d’un courtier plus performant à ce niveau là notamment, nous vous recommandons d’opter pour eToro.

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Les frais et commissions sur Degiro

Degiro a su se faire une place dans le monde du trading grâce à ses frais qui sont à ce que l’on dit plus bas que tous les autres concurrents ! Mais qu’en est-il réellement ?

En effet, Degiro ne présente pas de frais assez compétitifs. Cela dit, il reste comparable au courtier Binance. Nous allons vous montrer ceci dans cette liste :

  • 🔷 Sur Euronext Paris et Bruxelles, les commissions sont de 0,25 € en plus de 0,04 % de la somme engagée et le plafond est de 30 €.
  • 🔷 4 € et 0,058 % pour les Royaume Unis, et un plafond de 60 €.
  • 🔷 7,5 € + 0,098 % pour l’Allemagne.
  • 🔷 2 € + 0,018 % pour la Suisse, Suède, Autriche…
  • 🔷 Pour ce qui est des États Unis, les commission sont comptées un peu différemment comme suit : 0,5 € + 0,004 $ par actions.

Les plateformes de Degiro

Nous enchaînons notre test du courtier en ligne Degiro, par la plateforme et notamment la qualité de cette dernière, que le courtier met à votre service.

La seule plateforme proposée par Degiro est la plateforme WebTrader, qui a l’avantage d’être facile d’utilisation, surtout pour les débutants, mais aussi d’être assez agile et de permettre de passer des ordres rapidement.

Un autre avantage de cette plateforme est qu’elle vous fournit un rapport détaillé de vos actions et notamment des commissions que votre position a généré.

Cependant, cette plateforme proposée par Degiro n’a pas que des avantages, mais nous avons relevé de nombreux inconvénients, tels que : 

La configurabilitéWebtrader ne vous offre pas la possibilité de la configurer, vous ne pourrez donc pas la configurer en déplaçant les différentes fenêtres qui la composent et vous ne pourrez pas ouvrir plusieurs graphiques en même temps.
GraphiquesIl est également important de noter que les graphiques fournis par la plateforme Degiro sont trop simples et ne permettent pas une analyse approfondie.

Comme vous pouvez le constater, non seulement Degiro n’offre qu’une seule option de plateforme, mais elle présente également de nombreux inconvénients. Ce n’est pas le cas d’Efinno, qui offre un choix plus large, y compris Metatrader 5, qui est l’une des meilleures plateformes du marché.

L’application mobile de Degiro

L’application mobile

Degiro propose une application que vous pouvez utiliser sur vos téléphones. Elle offre les mêmes fonctions que celle du web, mais aussi les mêmes lacunes cela va de soi. Néanmoins elle est utilisable sur divers supports que ce soit iOS ou Android.

L’application mobile de Degiro

Degiro propose une application à utiliser avec votre téléphone, elle offre les mêmes fonctions que celle du web, mais aussi les mêmes lacunes cela va de soi. Néanmoins elle est utilisable sur divers supports que ce soit iOs ou Android.

Les actifs et marchés sur Degiro

Concernant les marchés et actifs que présente Degiro, l’offre est assez diversifiée mais uniquement sur les actions et les ETF, vous y trouverez en outre les obligations et les options, tandis que vous ne pourrez pas trader sur le Forex depuis Degiro.

Les actifs et marchés sur Degiro

Voici alors tous les marchés sur lesquels vous pourrez trader sur Degiro, que nous vous avons présenté dans cette liste à puce :

  • 🔷 29 marchés pour les actions
  • 🔷 12 marchés pour les futures
  • 🔷 Les marchés des obligations sont du nombre de 5.
  • 🔷 Les marchés options sont au nombre de 13.
  • 🔷 Les marchés CFD sont à 17.

Comme vous pouvez le voir à travers cette liste, l’offre est assez restreinte et l’absence du Forex n’est pas en faveur de ce broker.

Contrairement à Efinno qui propose une offre très alléchante d’actifs à trader, surtout quand on sait qu’il est encore nouveau sur la place.

Les outils de trading sur Degiro

Au niveau des outils et comme nous l’avons souligné auparavant l’offre de Degiro est très limitée. En effet, vous ne pourrez pas effectuer d’analyse approfondie, la plateforme de trading Degiro ne possède que quelques outils techniques et notamment un fil d’actualité plutôt actif mais pas plus.

Si vous voulez effectuer une analyse plus approfondie vous devez vous diriger vers d’autres plateformes plus sophistiquées que celles proposées par ce broker. Ce qui est plutôt contraignant et une réelle perte de temps.

L’assistance client sur Degiro

Tout courtier en ligne doit disposer d’un service client, que les traders peuvent joindre, afin de répondre à leurs interrogations et notamment les aider à résoudre leurs éventuelles difficultés.

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Degiro aussi en possède un mais ce dernier n’est joignable que par téléphone ou encore mail, en l’absence du chat live qui est aujourd’hui indispensable, ce service reste incomplet.

Durant notre test, nous avons été amené à contacter le service de Degiro, mais nous avons été particulièrement déçus par leur manque de réactivité et si toutefois vous avez une réponse, vous constaterez rapidement de nombreuses incompétences des agents chargés d’assister.

Mais vous pourrez toujours vous rabattre sur le section FAQ du service, où vous pourrez éventuellement trouver des réponses à vos interrogations.

Une fois de plus, comparé à d’autres courtiers comme Efinno, Degiro offre un service peu compétent et qui doit être amélioré. Ce qui n’est pas le cas de Efinno qui offre un service réactif et très actif 24h/24 et 7j/7 et que vous pouvez joindre par mail, téléphone ou encore via live chat.

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Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.

Questions fréquentes

🤔 Qu'en est-il du compte DEGIRO PEA ?
Le courtier a annoncé cette fonctionnalité il y a longtemps mais n’a toujours pas été activé. Par conséquent vous ne pouvez pas y avoir accès au moment de l’inscription, ni en faire usage pour le moment.
❓Comment vendre à découvert sur DEGIRO ?
La plateforme limite les risques lorsque vous trader. Vous devrez juste solder les frais lorsque vous acquérez des actions. Rien de plus simple et fiable que de vendre à découvert sur DEGIRO.
🗺️ Puis-je ouvrir un compte sur DEGIRO pour une personne morale ?
Cette option n’est pas encore autorisée par le courtier, mais elle sera bientôt activée. Pour l'instant, ce n'est pas possible. Cependant, le courtier assure que l'ouverture de ce type de compte sera effective dans les semaines à venir.
💶 Peut-on investir dans le cac 40 sur DEGIRO ?
Bien évidemment! L'investissement sur le cac 40 est autorisé par le courtier. En plus de celà la plateforme offre de faibles taux lors des investissements dans le cac 40 malgré son inexistence sur le PEA pour les PME.

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