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Trading 212 est un broker qui propose des services de courtage en ligne, et cela, afin de permettre aux traders d’investir sur le marché des bourses grâce à une plateforme de trading mise à leur disposition.
Étant plus penché sur le Forex, le broker Trading 212 offre des produits actifs assez diversifiés pour que les traders s’intéressent au broker et souhaiter l’essayer. Dans cet article, nous allons donner une analyse et critique détaillé sur les services, frais, produits, moyens de dépôts qui sont proposés par le broker Trading 212, ainsi que les différentes plateformes web et mobiles proposés pour le trading en ligne.
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Présentation du broker Trading 212 : petit historique
Trading 212 était tout d’abord connu sous le nom de Avus Capital et a vu le jour en Bulgarie. 4 ans plus tard, le broker s’impose sur le marché britannique et change de nom pour devenir Trading 212 en 2013.
Ayant réussi à obtenir des autorisations de travail et des licence délivrées par les autorités britanniques comme le FSC (Finacial Service Commission) et de la FCA de Londres, le broker se redore d’une nouvelle image en proposant, selon lui, une solution idéale pour que les traders débutants puissent faire leurs premiers pas dans le monde du trading.
Trading 212 a su progresser, ces dernières années, en proposant une application web qui a été plutôt bien accueilli par les traders et qui intègre bien les échanges, les actions, le Forex, les indices, etc. Aujourd’hui, certains concurrents, comme Bourse Direct, reprennent ce même modèle.
Cela dit, ce broker fait face à une très rude concurrence depuis la démocratisation de cette activité. Parmi ses principaux concurrents qui lui ont toujours fait de l’ombre, on retrouve le courtier eToro qui est un des plus récents brokers mais un des meilleurs sur le marché.
Plateformes de trading disponibles sur Trading 212
Contrairement au courtier Degiro, ce broker ne propose pas beaucoup de plateformes et préfère proposer différents comptes à la place. Cela dit, on ne retrouve que 2 plateformes principales de trading sur le site de ce broker, ce qui est même moins impressionnant que les offres de base de certains brokers moyens, comme le courtier HitBTC.
Plateforme de trading classique
Comme son nom l’indique, cette plateforme reste traditionnelle et fidèle aux bases du trading en ligne. Cette interface à été beaucoup commenté par les traders qui la trouve peu optimisée et peu intuitive. Les outils de trading proposés sur cette plateforme sont certes divers mais peu développés et ne répondent pas toujours aux concepts actuels du trading qui évoluent à toute vitesse.
On note que cette plateforme ne permet pas d’accéder à un logiciel comme MetaTrader qui est la plus recherchée et la plus performante sur le marché. Toutefois, pour les traders qui ne comptent pas risquer leurs argents et dépenser leurs efforts sur une plateforme classique, le courtier eToro propose la toute dernière version de MetaTrader gratuitement pour tous les traders inscrits sur sa plateforme.
Plateforme de trading mobile
Cette version de la plateforme classique proposée sur Trading 212 est nettement plus fluide, améliorée et intuitive. Grâce à des onglets dynamiques, les traders peuvent passer d’une action à une autre sans pour autant encombrer l’écran d’un smartphone. Nous sommes bien loin de la performance médiocre de l’application du courtier Paymium, mais il ne faut pas oublier qu’elle reste limitée en plusieurs points.
Cette application répond au moins au besoin d’être tout le temps à l’écoute du marché, retenir des opportunités et voir les résultats en temps réel.
Qu’est-ce qu’on peut trader sur Trading 212 ?
Le courtier Trading 212 donne accès à plusieurs actifs boursiers dont des devises, des matières premières, des crypto-monnaies, etc. On y retrouve d’ailleurs plus de 1 000 actifs répartis sur ces catégories et plus de 100 devises à trader sur le Forex. Parmi les crypto-monnaie auxquelles les traders ont accès, on trouve :
- L’IOTA,
- le Dash,
- le Litecoin.
Divers indices et actions sont aussi disponibles sur la plateforme de trading Trading 212.
À combien sont fixés les spreads et commissions sur Trading 212 ?
Voila un des points les plus importants qui peut rendre un courtier plus attirant ou désirable aux yeux d’un traders. Les spreads sont des frais prélevés par un broker pour chaque ordre de bourse passé sur un actif boursier.
Les spreads fixés par le courtier Trading 212 sont dans la norme par rapport à ce qui se trouve sur le marché, cependant, les spreads appliqués pour les échanges de cryptomonnaies sont sévèrement pénalisants. En effet, les traders qui souhaitent investir dans les cryptomonnaie ont non seulement un accès limité vu le ombre de cryptos disponibles sur Trading 212, mais l’échange sur la plateforme du traders coute plus cher.
Alors pourquoi se rendre chez Trading 212 quand il y a mieux sur le marché ? A l’exemple eToro, les spreads sont fixes pour tous les actifs et cryptomonnaies et restent des plus compétitifs sur le marché.
En ce qui est des commissions à payés par les traders, le courtier Trading 212 facture certains services et rend d’autres gratuits comme la gestion de compte.
Qu’en est-il de l’effet de levier sur Trading 212 ?
Le courtier Trading 212 propose un effet de lever maximum de 1 : 300. Cette valeur n’est accessible que depuis un compte professionnel sur la plateforme du courtier. Cet taux d’effet de levier restent avantageux et permet de faire des bénéfices considérables. Cela dit, les traders peuvent rencontrer des gros risques car cette valeur implique les même taux de pertes. Cela est principalement du au caractère multiplicateur de l’effet de levier, quand on gagne, la somme est multiplié et il en est de même pour les pertes.
Dans le cas eToro, les traders ont le choix entre un effet de levier de 1 : 500 à 1 : 1 000. Chaque trader peut alors choisir selon son niveau ou son expertise la valeur et le risque qu’il veut prendre.
Méthodes de paiement disponibles sur Trading 212
Afin de déposer et retirer son argent sur la plateforme Trading 212, le courtier propose plusieurs moyens de paiements dont :
- Les cartes bancaires : Visa, MasterCard et Visa Electron.
- Les portefeuilles électroniques : Skrill, Netteler et Sofort.
- Les virements bancaires.
Sur Trading 212, plusieurs conditions sont à respecter notamment les montants de dépôts minimum pour activer le compte ou pour trader. Quand aux retraits, les traders ne sont pas soumis à des conditions spécifiques. Cela dit, il est indispensable de faire un tour sur le site du courtier et de bien lire les conditions liées aux paiements.
Quant aux délais de transfert, ces derniers sont différents d’une méthode à une autre. Les traders devront prendre en compte le temps de traitement des demande auprès du service client Trading 212 et le temps de transaction de la méthode de paiement, et déduire le délai total que prend un retrait ou un dépôt.
Pour des méthodes traditionnelles comme les virements bancaires, le temps de transaction peut prendre jusqu’à 5 jours. Quand aux méthodes électroniques, les traders peuvent faire, soit des retraits instantanés, soit attendre 48h au minimum pour recevoir leur argent.
On note que sur eToro, une quinzaine de méthode de paiement sont disponibles pour les traders qui peuvent disposer de celle qui les arrange le plus sans pour autant être obligé de créer un compte pour une méthode qu’il ne connaissent pas.
Choisir un courtier fiable
Notre équipe a testé ce broker, et notre verdict final est sans appel : optez pour un autre. En effet, mieux vaut rester loin de ce premier qui ne semble pas fiable. En échange, on vous recommande notre broker habituel chez qui nous avons l’habitude de trader depuis maintenant plusieurs années déjà.
Formations et outils disponibles sur Trading 212
Les traders qui ont ouvert un compte chez Trading 212 peuvent avoir accès à plusieurs outils, formations et guides. Par exemple, les traders on accès un à un calendrier économique très pratique pour suivre les changements et l’évolution du marché et faire une analyse techniques concrète. L’actualité financière est aussi disponible sur la plateforme Trading 212 afin de repérer des opportunités.
Les traders peuvent alors consulter divers documents, suivre des formations et tutoriels pour apprendre les bases du trading. Bien que ces formations soient indéniablement utiles, on ne peut pas cacher qu’elles manquent de beaucoup d’éléments et de détails.
Régulations et sécurité du courtier Trading 212
Pour ce qui est du sérieux, le courtier Trading 212 dispose de plusieurs autorisations et certifications délivrées de la part les plus grandes organisations de régulation d’Europe comme l’Union Européenne des Régulation des Finances. D’ailleurs, le courtier 212 peut, grâce à ces autorisation exercer son activité et proposer ses service sur toute la zone Euro.
Trading 212 est aussi soumis à plusieurs autres autorités de régulation comme le FCA de Bretagne et le FCS de Bulgarie qui impose des normes et des règles strictes à respecter sous peine de se voir pénalisé et de salir son image.
Bon nombre de courtier son régulés, mais la qualité du service ou les offres proposés relève du domaine de la concurrence.
Quels sont les avantages et inconvénient du courtier Trading 212 ?
Avantages
Le service en générale du courtier Trading 212 est moyennement classé parmi ses concurrents comme eToro qui reste un des meilleurs, mais on peut noter quelques avantages signifiants sur la plateforme de trading du courtier :
- Disponibilité de l’actualité financière sur l’interface de trading.
- Disponibilité d’un calendrier économique pratique.
- Disponibilité de cours, guides et formations de trading.
- Disponibilité de modèles d’analyse techniques pour les débutants.
- Les traders sont protégés des soldes négatifs.
- Frais de courtages dans la moyenne.
Inconvénients
On peut citer bon nombre d’inconvénients que présente le courtier Trading 212 lorsqu’on le compare à eToro:
- Formations courtes et peu détaillées.
- Frais élevés pour les échanges de cryptomonnaies.
- Nombre de cryptomonnaies limité.
- Plateforme de trading peu ergonomique et peu intuitive.
- Méthodes de paiements disponibles limités.
- Effet de levier risqué.
- Absence d’un espace de commentaires pour les plus avancés dans le domaine.
- L’inscription requiert un dépôt minimum.
- Présence de multitude de conditions de retraits et de dépôts.
Les types de compte disponibles sur Trading 212
Pratiquement, le courtier Trading 212 propose 3 types de comptes de trading dont deux similaire sauf que l’un est en version réel et l’autre en version démo, et un troisième pour professionnels.
Le compte classique
Ce compte permet d’accéder à la plateforme de trading classique et d’exécuter des ordres de bourse assez limités en volume et en nombre de produits financiers. On note que les frais de commissions sont moindres par rapport à la version pro.
Le compte de démonstration
Celui-ci est est disponible de manière gratuite et permet aux traders de s’initier, s’exercer sur une version de simulation d’une plateforme de trading avant de s’attaquer au vrai terrain du monde du trading.
Le compte pro
Les traders qui disposent d’un compte Pro ont accès à plus d’avantages notamment dédiés aux traders les plus avancés et qui usent d’effets de levier très élevés. Pour avoir un compte Pro et effectuer de transactions avec de gros volumes d’argent à risque, un trader doit correspondre à plusieurs critères exigés par le courtier Trading 212.
Qualité du service client du courtier Trading 212
Le courtier Trading 212 a encore beaucoup à apprendre et à améliorer en comparaison à ses concurrents. Bien que plusieurs efforts aient été déployés de sorte à rendre le service client plus réactif et plus compétent, notamment grâce à divers moyens de contacts et horaires de disponibilité améliorées, les traders ne trouvent pas toujours ce qu’il cherche lorsqu’ils se retourne vers le service client de Trading 212.
Les traders peuvent néanmoins avoir accès une FAQ où le fonctionnement et les règles du courtier sont présentés en détails avec des questions / réponses pertinentes. Les traders peuvent contacter le courtier grâce à l’adresse mail fourni sur le site, un numéro de téléphone opérationnel et un chat live disponible sur la plateforme de trading. Quant aux horaires de travail, le service client est joignable :
- Du lundi au vendredi entre 7h et 10h,
- les week-ends entre 10h et 18h.
Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.