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Lorsque vous avez pour ambition d’investir dans le marché de la bourse, l’ouverture d’un portefeuille boursier est une étape primordiale. Cet instrument financier vous assure des potentiels bénéfices et vous offre l’occasion de pouvoir diversifier intelligemment vos placements. Toutefois, si vous êtes encore dans le déni d’ouvrir un compte titre, nous vous proposons ce guide complet 2022 pour mieux comprendre son fonctionnement.
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C’est quoi un portefeuille boursier ?
Nous ne saurons amorcer cette analyse détaillée sans toutefois cerner la notion clé. Pour faire simple, un portefeuille boursier est un outil détenu et entretenu par chaque trader dans l’optique de réaliser des profits. Il comprend donc plusieurs actifs appartenant à un agent économique comme une entreprise, un investisseur privé ou un professionnel. En principe, il s’agit des titres sur lesquels le trader a investi sur les marchés financiers. Ça peut être des valeurs mobilières (obligations et actions) ou des produits plus sophistiqués tels que les produits dérivés.
Un portefeuille en bourse évolue en fonction de la fréquence des ventes et des achats de son détenteur. Sa valeur est donc proportionnelle à celle des actifs qui le composent.
À titre d’illustration d’un portefeuille boursier type, nous avons pris un agent économique ayant opter de diversifier son portefeuille dans 4 secteurs d’activité :
- L’automobile,
- La technologie,
- La banque,
- Les biens de consommation.
En considérant qu’il a un capital de départ de 2 500 €, pour contrebalancer le risque, il peut les répartir de la manière suivante :
- 300 actions Tesla pour 800 € (= 32 % du portefeuille) ;
- 400 actions Google pour 900 € (= 36 % du portefeuille) ;
- 200 actions BNP Paribas pour 400 € (= 16 % du portefeuille) ;
- 100 actions Carrefour pour 400 € (= 16 % du portefeuille) ;
Ces chiffres sont bel et bien fictifs, mais pour un débutant, le départ pour 3 ou 4 actions différentes est l’idéal.
Dans quels instruments financiers peut-on investir via un portefeuille boursier ?
Plusieurs moyens existent pour investir en Bourse en prenant position sur des produits financiers variés et sur diverses enveloppes. En tenant compte de vos compétences, de votre horizon de placement et de vos objectifs, vous saurez effectuer le meilleur placement.
Les actions en bourse en direct
Pour investir en bourse, vous pouvez acquérir des actions en direct pour un meilleur rendement de votre placement. Sollicitées par les investisseurs à long terme, plus l’entreprise est en croissance, plus la valeur de votre action grimpe également. Pour les investisseurs à court terme, ils préfèreront comme motif d’achat les dividendes.
Actions au porteur ou au nominatif
Les actions au nominatif peuvent également être détenues par l’actionnaire. Non seulement il pourra économiser sur les frais de garde, mais il pourra également créer une une relation privilégiée avec l’entreprise dont il détient des actions :
- Envoi des rapports annuels et des lettres aux actionnaires,
- Participations aux AG,
- Droit de vote double, etc.
Cependant, étant donné que les titres sont gérés par l’intermédiaire financier de la firme négociée, l’actionnaire doit alors ouvrir un compte auprès de chaque société cotée dont il possède les actions.
Acheter des OPCVM
Vous pouvez opter pour investir en bourse sur le long terme en achetant des fonds ou OPCVM, défini comme Placement collectif en valeurs mobilières. Ces enveloppes sont constituées des titres et de plusieurs gammes d’actifs (actions, obligations, etc.). C’est le gérant qui trie les titres et gère le portefeuille contre facturation des frais de gestion.
Les produits structurés
Autre possibilité qui fonctionne : investir dans des produits structurés. Ces produits sont dédiés aux investisseurs professionnels et peuvent également servir d’outils de couverture de portefeuille.
Se positionner sur des indices
Les indices boursiers, une autre option envisageable. Ils répliquent la performance d’un indice comme le Nikkei 225, le NYSE ou Eurostoxx 50, qui sont de parfaits exemples d’indices géographiques (UE, Japon, US…). Les indices regroupent plusieurs firmes d’un même pays, secteur ou d’une même zone géographique. C’est une manière de diversifier votre portefeuille boursier en toute rapidité et simplicité, car investir dans un indice équivaut à se positionner dans des dizaines de sociétés simultanément, sans avoir à acquérir des titres individuellement.
Pourquoi diversifier son portefeuille boursier ?
Pour avoir un portefeuille parfaitement en équilibre, la diversification est fondamentale. C’est la règle #1 en matière de placement. Cette stratégie vous permet d’amenuiser les risques de pertes totales. En effet, les valeurs boursières sont réputées volatiles. Vous devez donc non seulement varier vos actions, mais aussi choisir différents secteurs. N’oubliez pas de faire également une diversification géographique. Il s’agit de ventiler vos placements en fonction de la géolocalisation des entreprises, leur lieu d’implantation et leur taille.
Quel montant investir dans un portefeuille boursier ?
En principe, ce n’est pas le montant investi qui déterminera votre réussite boursière. De plus, si le plafond d’investissement n’est pas fixé, le montant minimal quant à lui mérite longue réflexion avant d’investir. En effet, lorsque vous passez des ordres boursiers, vous devez rémunérer l’intermédiaire exécutant l’ordre. Le tarif moyen est de 0,1 % de la transaction environ, soit de 5 € en moyenne. Donc si vous achetez ou vendez des actions, cela coûtera 10 € minimum.
Pour dire que le montant minimum d’investissement sur un portefeuille boursier est de 2 000€ en moyenne.
Le portefeuille boursier est-il rentable ?
Tout d’abord, sachez que les actions constituent un produit d’investissement sur le long terme. De plus, vous ne saurez jamais si vous allez gagner ou perdre après un investissement en actions. Raison pour laquelle nous recommandons la diversification de votre portefeuille.
Cependant, vous pouvez gagner de deux façons grâce à un portefeuille boursier :
- En générant des gains ou des plus-values,
- En générant un salaire ou un revenu.
Alors que la « performance » est le thermomètre pour évaluer l’investissement qui produit des plus-values, le « rendement » mesure les revenus générés par un investissement.
Les avantages et inconvénients du portefeuille boursier
Se construire un portefeuille boursier a plusieurs points positifs et négatifs.
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tradez chez notre meilleur broker76% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.Conclusion : construire son portefeuille boursier est-il nécessaire en 2022 ?
L’investissement en bourse est confronté au quotidien à des risques de perte de capital, raison pour laquelle il vous est déconseillé de placer de l’argent qui pourra vous être utile à court terme. Pour ainsi dire que la manière la plus rémunératrice d’investir dans les actions est de le faire sur le long terme, tout en se fixant un horizon de placement. En effet, la volatilité est un fait assez récurrent dans le marché boursier, sans compter d’autres multiples aléas.
C’est pour toutes ces raisons que nous conseillons qu’avant d’entamer la démarche d’investissement, vous pouvez passer le compte démo trading. Après tout cela, n’omettez pas de toujours diversifier vos titres, afin de limiter les risques de perte. Pour finir, optez pour le meilleur broker en ligne Français eToro pour une construction efficace et efficiente de votre précieux portefeuille boursier.
Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.