Sommaire
L’effet de levier en Bourse offre la possibilité à un trader de miser un montant supérieur à ses capacités et positions financières. Ils peuvent obtenir des gains inaccessibles avec un investissement financier important.
L’effet de levier est un principe qui est très utilisé dans la bourse, et qui permet d’une part de générer de l’argent et être lucratif mais d’une autre part peut présenter un risque et un danger de perte de votre capital. L’effet de levier est en effet, une arme à double tranchant que vous devez utiliser de manière intelligente au risque de tout perdre en un clin d’œil.
Alors, en quoi consiste l’effet de levier ? Sur quel marché boursier peut-on l’utiliser et comment fonctionne-t-il ? Et surtout comment faire pour éviter les dangers de pertes ? C’est ce que nous allons découvrir dans l’article qui suit, que nous vous invitons à lire vivement pour connaître tous les secrets de l’effet de levier et les conseils pour mieux s’en servir, afin d’en profiter pleinement.
Le meilleur courtier pour les traders à effet de levier
76% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Qu’est-ce que l’effet de levier en Bourse ?
L’effet de levier en Bourse offre la possibilité d’investir un plus grand nombre de capitaux que ceux dont dispose le trader. Grâce à cette solution, il
peut ouvrir des positions allant jusqu’à mille fois la valeur de son capital. En anglais, cet effet se nomme « leverage ».
En quoi consiste l’effet de levier ?
L’effet de levier est un outil qui vous permet d’augmenter et de négocier des volumes plus importants que ceux que vous possédez, ce qui vous permet en outre l’ouverture de positions plus importantes pouvant même atteindre 1000 fois la valeur de votre capital de base.
Le fonctionnement de l’effet de levier
Comme nous l’avons indiqué plus haut dans la définition de l’effet de levier, ce dernier permet à tous les traders de placer des positions qui sont plus significatives et plus importantes que le capital que ce dernier possède pouvant même aller jusqu’à 1000 fois plus. Bien évidemment il leur permet de ce fait d’avoir plus de gains potentiels, mais en bourse comme vous le savez certainement “ on ne peut pas gagner à tous les coups “ ainsi vous devez aussi savoir que les pertes sont d’autant plus importantes que les gains, en utilisant l’effet de levier ou le « leverage. »
L’effet de levier fonctionne grâce à la notion de “marge” ce qui veut dire en d’autres termes que seulement une partie de votre capital sera immobilisée lorsque vous ouvrez une position. Et le reste vous sera alors attribué par votre courtier. Pour cette raison, il vaut mieux utiliser cet outil avec des instruments plus stables, comme la matière première du pétrole.
Quel broker choisir pour un meilleur effet de levier ?
La majorité des brokers proposent un effet de levier standard, tels que les brokers français qui proposent des effets de levier de 100 à 200 en bourse pour les traders professionnels, et un effet levier de 30 maximum pour ce qui est des traders particuliers.
Pour trouver le meilleur broker avec un effet de levier intéressant, voici certains conseils à suivre dans ce cadre :
Optez pour un broker qui vous permet d’effectuer vous-même l’ajustement de votre effet de levier selon vos stratégies en bourse, et que vous pourrez notamment changer au besoin.
Un broker où vous pourrez choisir vous-même votre effet de levier selon :
- Que vous souhaitez faire du scalping
- Investir en bourse sur le long terme
Pour notre part et selon notre expérience, nous vous proposons d’opter pour eToro dans le choix de votre broker.
Sur quel marché boursier utiliser l’effet de levier ?
Vous pourrez utiliser l’effet de levier dans vos trades sur différents marchés boursiers comme : les indices, les actions, les obligations, les matières premières et aussi le Forex. Sachant que le marché des devises offre le plus haut effet de levier de 1:500.
À noter, que certains actifs ont un effet de levier plafonné par l’autorité de régulation européenne ESMA tels que :
- Les paires de Forex mineures avec 1:20
- Les paires de Forex majeures avec 1:30
- Les CFD or avec 1:20
- Les CFD, matière première avec 1:10
- CFD actions pour 1:5
- Enfin CFD cryptomonnaie 1:2
Les paires majeures que nous venons de citer représentent essentiellement les paires de devises suivantes : le dollar américain USD, la livre sterling GBP, le yen japonais JPY, l’euro EUR, le franc suisse CHF, le dollar canadien CAD.
Les autres paires de devises font partie des paires mineures.
Idem pour ce qui est des indices boursiers avec les plus importants qui sont : STOXX 50, Nikkei 225, NQ 100, DJ 130, CAC 40, DAX 30, FTSE 100, DJI 30, SP 500.
Démarrer avec le courtier Libertex
tradez chez notre meilleur broker76% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Comment calculer l’effet de levier lors de son trading ?
D’une part, vous pouvez parfaitement changer l’effet de levier de votre trading, la maximale de ce dernier étant définie par le broker, vous pourrez alors diminuer l’effet de levier à utiliser sur votre compte de trading en fonction de la taille des positions que vous avez sur le marché boursier.
Voici en outre la formule qui vous permettra de vous situer sur l’effet de levier qu’il vous faut selon vos positions :
La taille de votre position sur le marché / vos fonds propres.
Voici un exemple plus concerts, pour être plus explicite :
Supposons que vous avez un capital de 2000 €, si vous investissez une somme de 800 000 € dans l’achat d’instruments financiers, votre effet de levier est alors de 800 000 / 2000 = 400.
En investissant 2000 € vous aurez un effet de levier de 1.
En achetant des instruments financiers à 20 000 €, votre leverage dans ce cas là est de 20.
Comme vous pouvez le voir suivant cet exemple l’effet de levier sur le marché boursier est défini par deux points importants qui sont :
- Votre capital ou l’argent déposé sur votre compte
- L’argent que vous investissez sur le marché.
Lorsque votre position est ouverte, le leverage est en constante évolution, ce dernier étant dépendant de vos capitaux.
Ainsi :
- Si vous réalisez des gains, votre effet de levier sera en augmentation
- Si vous réalisez des pertes, votre effet de levier sera en baisse.
Exemple concret pour le calcul de l’effet de levier
Voici maintenant un exemple plus concret pour vous permettre de mieux comprendre le principe du calcul de l’effet de levier et notamment le calcul du maximum de contrat que le trader peut utiliser avec un effet de levier ; Nous allons effectuer un calcul de l’effet de levier en bourse pour les données suivantes :
- Un capital de 20 000 €
- Une taille de position de 80 000 €
- L’effet de levier est de 80 000 €/20 000 = 4
Pour calculer la plus grande position que le trader peut éventuellement entreprendre, il faut alors utiliser la formule suivante :
Le dépôt initial x l’effet de levier maximal.
Si nous restons sur le même exemple précédent avec une valeur de dépôt initial de 20 000 € et pour ce qui est de l’effet de levier maximal qui doit être fourni par le broker compté à 100:1.
la valeur du contrat est alors de 20 000 x 100 = 2 000 000 €
Quel effet de levier choisir ?
Le choix de l’effet de levier qui vous correspond dépend de plusieurs critères qui sont de surcroît :
- Votre capital de départ
- Votre style de trading
- Votre position par rapport au risque
Pour le trading sur le court terme, les possibilités de gains sont plutôt minimes,
ce qui fait qu’il est plus conseillé d’utiliser un fort effet de levier afin d’augmenter vos chances de gains.
Si vous êtes plutôt sur un trading sur le long terme, dans ce cas là, il est alors recommandé l’utilisation d’un effet de levier moins important en prévision des mouvements contraires qui pourraient fluctuer sur votre argent investi.
Quel effet de levier pour les traders professionnels ?
Les traders expérimentés ou les traders professionnels favorisent plus les effets de levier importants, étant donné que ceci leur demandera moins de marge. Les traders professionnels peuvent se permettre ce choix, étant donné qu’ils savent comment faire pour le calcul de leurs risques potentiels en plus de posséder un money management très efficace.
Quel effet de levier pour les traders débutants ?
En ce qui concerne les traders débutants, il est recommandé d’utiliser en premier temps un effet de levier réduit, ceci vous permettra d’une part de vous habituer aux mouvements du marché et d’une autre part, vous évitera de tomber dans des erreurs de débutant.
Ce que nous pouvons vous conseiller de ce fait, c’est d’essayer l’effet de levier sur un compte démo avant de vous lancer en argent réel et de ce fait, trouver quel est l’effet de levier qui vous convient le plus. Ce genre de comptes démo est disponible sur la plupart des sites de trading comme eToro.
Y a-t-il des risques dans l’utilisation de l’effet de levier ?
Il est bien évident que l’utilisation de l’effet de levier amène à des risques ; parce que cela signifie que vous mettrez aussi votre capital en péril. Et comme nous l’avons indiqué précédemment, plus vous utilisez un gros effet de levier, plus les risques de pertes sont grandes. En effet, l’effet de levier est une arme à double tranchant, d’une part l’effet de levier aide à multiplier les gains mais en contrepartie, il aide aussi à multiplier les perte.
Ce qui fait qu’il n’est pas du tout conseillé d’utiliser l’effet de levier si vous n’avez pas un minimum d’expérience, comme nous vous recommandons aussi d’être accompagné par un professionnel, ce qui est aussi important c’est de choisir son broker intelligemment, et ne pas se focaliser sur un courtier offrant un haut effet de levier.
Pour vous montrer comment l’effet de levier peut représenter un risque en bourse voici un exemple concret :
Lors d’un achat d’un lot de 10 000 unités sur une paire de devises EUR/USD avec 1,20 est un effet de levier de 100, la paire chute alors à 1,1950 dans ce cas vous allez alors subir une perte de 50 pips ce qui représente alors 42 €.
Conseils pour profiter de l’effet de levier en bourse de manière efficace
Nous allons vous présenter dans cette rubrique, certains conseils qui pourraient éventuellement vous être utiles, pour vous prémunir contre les mauvais rouages de l’effet de levier et les risques qu’il peut engendrer :
Évitez de chercher des effets de levier importants dès le commencement
Si vous êtes débutant en bourse, vous devez alors être patient et ne pas vous précipiter pour l’obtention des gains importants dès le départ en choisissant notamment des effets de levier trop élevés.
Par contre pour vos débuts, nous vous recommandons d’utiliser des effets de levier modérés, ce qui vous permettra de vous familiariser avec ces derniers, et par la suite, vous n’aurez plus qu’à les augmenter petit à petit. Cela dit, en tradant chez des courtiers de cryptos, comme le broker Coinhouse ou encore IG Markets, vous allez pouvoir monter à des niveaux de leviers extrêmement élevés.
Nous vous recommandons en outre, afin de vous prémunir des risques des effets de levier, de définir un budget spécial avec votre conseiller financier.
Choisir une plateforme simple
En ce qui concerne les débutants, vous devez choisir une plateforme qui saura vous aider et vous accompagner comme le eToro broker, ce qui vous évitera en outre les rouages de l’effet de levier.
Comme nous vous recommandons aussi d’éviter les produits qui proposent d’importants effets de leviers comme les CFD, les turbos, les warrants…
Utiliser les ordres rapidement
La maîtrise des ordres Stop et limite en bourse est la meilleure manière de limiter les risques et ainsi protéger votre épargne. Pour ceux qui ne le savent pas voici une petite définition de ces deux concepts :
- L’ordre limite vous permet de mettre un plancher limite de gains où votre position sera stoppée.
- L’ordre stop est aussi un niveau limite que vous aurez choisi où votre position sera bloquée ce qui évitera les pertes.
La maîtrise de l’effet de levier passe aussi par le fait de toujours rester informé sur l’actualité de la bourse et notamment des actifs dans lesquels vous avez pu investir.
Les avantages et inconvénients de l’effet de levier en bourse
Nous allons pour finir notre article vous présenter les atouts que présente l’utilisation de l’effet de levier en bourse mais aussi les inconvénients que présente ce dernier.
Les points fort de l’effet de levier
L’utilisation de l’effet de levier en bourse presse des atouts indéniables, que nous allons vous citer dans le listing suivant :
- Vous permettra de trader plus que votre capital de base.
- Vous aurez en outre l’opportunité d’accès à d’autres marchés auxquels vous n’auriez peut être aucun accès dans d’autres cas.
- Le leverage vous permettra l’amplification de vos gains.
- Vous permet en outre l’amélioration de votre rendement dans le cadre de votre investissement.
Les inconvénients de l’effet de levier en bourse
A contrario, l’effet de levier a aussi des désavantages qui sont :
- Les risques à encourir sont plus importants.
- Les pertes aussi sont plus présentes
- Dans le cas d’une perte, le taux de rendement est plus réduit.
Choisir un courtier fiable
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Votre dépôt est protégé par la garantie ClubSepa
Bonjour tout le monde, je m'appelle Camille et je me spécialise dans la rédaction web. Cela fait quelques années que je travaille comme rédactrice freelance pour de nombreux clients différents. Désormais, j'ai choisi de m'investir pour un seul, uniquement. En effet, j'écris sur les actualités de trading en ligne, un sujet qui m'a toujours passionné. Je sais, cela ne se voit pas à ma tête et pourtant j'adore le monde de la finance et je suis toujours à l'affût des derniers potins pour en informer mes lecteurs.